Serviço — Assessoria fee-only
Assessoria financeira sem conflito de interesse: existe mesmo
Remunerados exclusivamente por honorários de consultoria, sem comissões de produtos, nossa agenda é a tua — e só a tua.
O problema com a maioria das assessorias financeiras
Quando o assessor ganha comissão do produto, o produto recomendado raramente é o melhor para você.
O modelo de distribuição de produtos financeiros no Brasil cria um incentivo estrutural que raramente favorece o cliente. Fundos com taxas mais altas, seguros subdimensionados mas com comissão boa, CDBs de bancos parceiros — a lista de conflitos potenciais é longa. A Alphajforge opera no modelo fee-only: você paga um honorário pelo serviço de assessoria, e nós não recebemos nenhuma remuneração de gestoras, seguradoras ou bancos. Isso significa que nossa recomendação é sempre o que faz sentido para o teu portfólio — não para o nosso faturamento.
O que nossa assessoria cobre
Visão completa do patrimônio — investimentos, proteção, estrutura e planejamento.
Revisão de Portfólio
Análise independente de todos os investimentos existentes — fundos, ações, renda fixa, imóveis, participações societárias — com avaliação de custo real, risco e adequação ao objetivo declarado.
Planejamento de Proteção
Integração de gestão de risco, coberturas e estrutura patrimonial em um plano coeso — porque proteção eficaz não é uma peça isolada, é um sistema.
Reuniões de Revisão
Encontros trimestrais presenciais ou por videoconferência para revisar o plano, ajustar estratégias conforme mudanças no mercado ou na vida do cliente e documentar todas as decisões tomadas.
Acesso Direto ao Consultor
Sem intermediários, sem call center. Durante o mandato, você tem contato direto com o consultor responsável para dúvidas, alertas de mercado e decisões que não podem esperar a próxima reunião trimestral.
O que a assessoria não faz — e por que isso importa
Honestidade sobre os limites do serviço é parte do que nos diferencia.
A Alphajforge não executa ordens de compra e venda diretamente — isso é feito pela corretora ou banco custodiante do cliente. Não garantimos resultados de mercado, porque ninguém com honestidade pode fazê-lo. Não atuamos como gestora de recursos: se o cliente precisa de gestão ativa delegada, indicamos gestoras independentes com track record verificável e sem vínculo comercial conosco. O que fazemos é estruturar o cenário, definir as regras do jogo e monitorar se os executores estão cumprindo o combinado. Clareza sobre o que fazemos e o que não fazemos é o primeiro sinal de uma assessoria séria.
“Fui cliente de três grandes bancos antes de chegar na Alphajforge. A diferença foi imediata: pela primeira vez, alguém me explicou por que estava recomendando cada coisa — e a resposta nunca foi ‘porque esse fundo paga bem para o banco’. Em dois anos de assessoria, reorganizei meu portfólio inteiro e hoje entendo cada decisão que tomo.”
Adriana Mello, médica, Salvador - BA
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